反诈真实案例:
3月,昆明市经开区某公司的财务李女士被自己的“老板”拉入了一个微信群,群里还有其他的同事。“老板”开口便要李女士统计公司账户可用金额,并称和另一家企业的往来款需要500万元,反复催促李女士尽快付款,手续之后再补。
催促之下,李女士产生了怀疑,这样的付款流程和公司向来严格遵守的制度并不相符,再回忆起社区民警平日里反复刷在群内的反诈知识,愈发觉得事有蹊跷。于是,李女士立即找到公司老板,核实之后确认不存在转账一事。微信上所谓的“老板”其实是诈骗分子,李女士当场拆穿了骗子设下的骗局,并退出了群聊。
在诈骗团伙眼中,掌握着公司资金流的财务人员无疑是一块“香饽饽”,骗子常常冒充“老板”,向公司财务提出转账要求,财务人员一不小心就会掉进陷阱,造成损失。
继“猜猜我是谁?”后,冒充熟人诈骗又添新套路!
“好兄弟,最近手头有点紧,借我点钱救救急”
“公司有个紧急项目,需要你先垫资”
“现在不方便/银行卡限额,”
“一定很快归还!”
这样的话语你是否熟悉?
骗子又是如何一步步设计好圈套,只有你落入陷阱的呢?
套路分析
01、收集个人信息 设计“专属”骗局
诈骗分子通过网络灰色交易链、或通过向他人电脑、手机植入木马病毒等不法渠道和方式,非法获取受害人的个人信息,并对其加以组合配套,为其冒用他人身份实施诈骗创造条件。
02、假冒身份博取信任 善用“事由”进行施压
诈骗分子通过盗号或其他方式假冒他人身份,根据被冒用身份者与受害人之间亲属、朋友、同学、同事等不同的社会关系,有针对性地编造代买机票、交学费、帮接收退款、支付合同款等虚假事由,利用受害人对被冒用身份者的信赖,使其陷入错误认识。
03、伪造各类证据 降低受骗者心理防备
诈骗分子为增强自身诈骗行为的迷惑性,往往会通过伪造虚假收付款证明、合成虚假语音片段等证明材料,降低受害人的心理防备,加深受害人的错误认识,继而要求受害人向其进行转账。
常见假冒身份
冒充子女型:诈骗分子冒充受害人的子女给受害人发送信息,声称正在上课等原因不能进行语音通话。随后,诈骗分子会给受害人提供一个“老师”的联系方式,让受害人和该“老师”沟通。再借由“老师”的身份提出如:交学费、材料费、培训费等虚假事由诱骗受害人转账汇款。
冒充领导型:诈骗分子会冒充公司的领导,以工作需要等为由,要求受害人(一般为公司财务人员)加入聊天群。聊天群内的成员(一般为公司领导和股东及其家属)都是诈骗分子伪装的“小号”。再以假装商议同意支出等为由,让受害人用公司对公账户转账到指定账户。
代付垫资型:诈骗分子会冒充受害人的亲朋好友,声称自己目前“手头困难”、“情况紧急”。当受害人表示同意代付垫资后,对方就会向受害人保证自己“一定立马归还!”,或发送伪造的转账截图,声称钱已经给受害人转账了,转账会有延迟。并不断催促受害人用自己的钱先行垫付。
盗取个人信息型:诈骗分子会通过非法手段盗取微信号、QQ号,然后群发求助信息,一旦有人信以为真,对方就会发来二维码截图,让受害人帮忙付款。
反诈警方提醒您
1、眼见不一定为实!注意防范冒充熟人诈骗!
2、注意保护个人及单位信息,以防被诈骗分子掌握从而实施精准诈骗。
3、任何社交工具账号都存在被盗或被“克隆”的风险,头像和昵称可能都是骗子的精心伪装。
4、公司应建立完备的财务制度,并严格执行,特别是转账、汇款等流程的审批程序,尤其涉及大额转账的,务必与老板当面或电话核实确认后再进行。
5.不要随意点击陌生链接,不要浏览涉黄、涉赌网页,不要随意下载陌生软件,容易导致个人信息泄露。
6.如果被骗,应及时报警求助,同时注意保留聊天记录、交易记录、联系方式等证据。